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「私校退撫儲金 10年有成」自主選擇、自主管理、自主提撥 奠定成功關鍵 友善列印
發佈單位:私校退撫儲金監理會 聯絡人:辜蘭棻    電話:(02)7736-9457

私校退撫儲金自2010年成立以來,一直致力於提升私立學校教職員退休照顧水準。在全臺私校教職員共同參與下,秉持公開化、透明化、制度化、專業化等原則,提高儲金各項運用效率。另建置全臺首創退休自選投資平臺,提供私校教職員全方位自主投資選擇,完善個人退休規劃,各投資組合投資績效卓越,成效斐然,更四度榮獲最佳退休金之獎項,深得全臺逾五萬名私校教職員的信賴。
私校退撫儲金今年邁入第十個年頭,今(7)日假台北晶華酒店舉辦「私校退撫儲金 10年有成」慶祝暨成果發表記者會,由教育部部長潘文忠、金融監督管理委員會(簡稱「金管會」)主任委員顧立雄、私校退撫儲金監理會主任委員林騰蛟、私校退撫儲金管理委員會董事長劉維琪及中國信託商業銀行(簡稱「中信銀行」)總經理陳佳文等人共同出席。
私校退撫儲金透過自主選擇、自主管理、自主提撥,奠定成功關鍵,不僅是全臺首創第一個公辦民營的退休金制度,更推出全臺第一個退休自選投資及專屬退休金投資的人生週期基金,並於今年立法院會三讀通過私校退撫條例修正案,預計今年9月28日起,全面開辦增額提撥,並自明(2020)年元旦開始,陸續開辦分期請領、啟動人生週期基金為預設選項等,將對私校教職員的退休照顧從在職延伸至退休後。
教育部部長潘文忠於會中表示,因少子化、人口老化日趨嚴重,各國退休制度皆存在財務問題,私校退撫儲金的舊制也不例外。私校退撫儲金新制的建立有效凍結舊制的財務缺口,同時透過提供多種投資組合及年金保險選擇,讓私校教職員有機會提高退休所得。
私校退撫儲金管理委員會董事長劉維琪指出,2013年3月1日自主投資成立以來,至今年4月30日止,各投資組合累積報酬率為保守型12.65%、穩健型39.64%、積極型39.08%,而今年以來報酬率為保守型5.36%、穩健型10.99%、積極型14.27%,三種投資組合均繳出優異成績。
中國信託銀行總經理陳佳文則表示,在國外以信託方式承辦退休基金已行之有年,如美國、澳洲、香港、智利等國家與地區,信託的「破產隔離」機制,讓委託人或受託人即使自身面臨破產,信託財產仍可豁免於破產財產外,讓參與者安心。私校退撫儲金以信託方式交由中信銀行管理,成為國內政府退休金的一大突破及亮點。
金管會在相關金融諮詢及金融監理扮演重要角色,肯定私校退撫儲金推動自選投資及年金保險計畫,主任委員顧立雄於致詞時表示,為推動及提升國人退休理財觀念及準備,日前責成集中保管結算所及基富通證券執行的「好享退」全民退休投資專案,希望投資人透過定期定額長期投資、及早進行退休準備,讓未來無後顧之憂,享受退休生活。集中保管結算所董事長林修銘亦指出,「好享退」全民退休投資專案具「全民參與」、「定期定額」、「專家嚴選」、「免手續費」、「低經理費」與「限期獨賣」等六大特色,邀請包含私校退撫儲金監理會等多元領域之產、官、學界專家代表,共同組成推動諮詢小組,推出後已超過五萬人報名,顯示退休理財議題的重要性已受到民眾重視。
私校退撫儲金監理會主任委員林騰蛟進一步表示,今年4月9日修法通過分期(或延後)請領及將預設基金由保守型改為人生週期基金,不僅讓退休教職員可續留私校退撫儲金投資,以期提升私校教職員退休經濟安全,並讓沒有選擇投資組合的教職員歸入人生週期基金,自動依年齡增加,逐漸降低投資風險的投資策略,自教職員進入私校開始至退休,都由系統自動計算與投資,猶如具有高階人工智慧的自動駕駛領航設計,預計於明年元旦施行。
展望未來,中信銀行總經理陳佳文表示,因應私校退撫儲金業務發展,中信銀行已建立一套以「人」為根本的專屬退休金資產配置計算方法及系統,歷經超過一年的審查,終於獲得經濟部智慧財產局核定給予金融發明專利,肯定中信銀行在退休金產品服務的專業及創新,不久的將來也將配合近期修法通過,延伸服務至退休教職員。
教育部部長潘文忠肯定長期為推動私校退撫儲金制度努力的教職員、私校退撫儲金監理會委員顧問、私校退撫儲金管理會董監事、中信銀行及教育部同仁,私校退撫儲金制度推行近10年來,逐漸獲得教職員、退休金領域專家學者的肯定,不僅屢獲國際最佳退休金等獎項肯定,金管會亦多次肯定私校退撫儲金推動自主投資的經驗,未來教育部將持續為教職員把關,希望與全臺私校教職員一同攜手共創未來。

上版日期:108-05-07

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